Kryptovaluta handlar inte längre om bedragare: Olagliga medel har minskat med 96-98 procent

Enligt en nyligen genomförd analys från Binance, baserad på data från Chainalysis och TRM Labs, har volymen olagliga medel på börsen minskat med 96-98% från januari 2023 till juni 2025. Detta indikerar betydande framsteg i kampen mot "smutsiga" pengar i kryptosfären.

Studien visar att av den totala transaktionsvolymen på Binance är endast 0,007% kopplad till olagliga plånböcker - detta är den lägsta andelen bland större kryptobörser, mer än 2,5 gånger lägre än det globala genomsnittet på 0,02% för andra plattformar. Sammantaget står andelen olaglig aktivitet i kryptovalutor för endast 0,14% av hela transaktionsvolymen i kedjan 2024, enligt Chainalysis, eller 0,4% enligt TRM Labs.

Jämfört med traditionell finansiering spelar kryptovalutor en minimal roll i penningtvätt. Den totala volymen av olagliga kryptotillgångar 2024 uppskattas till 40,9 miljarder dollar (Chainalysis) eller 45 miljarder dollar (TRM Labs), vilket endast utgör en liten del av den globala penningtvättsvolymen, som av FN uppskattas till 800 miljarder dollar till 2 biljoner dollar årligen. Krypto står alltså för mindre än 5% av alla olagliga finansiella flöden, och i vissa uppskattningar - till och med närmare 0,1-0,4% av den totala kryptovolymen, vilket bekräftar att "smutsiga pengar" främst cirkulerar genom banker och traditionella kanaler.

Binance bidrar aktivt till denna trend genom att utöka sin personal med säkerhetsspecialister, samarbeta med myndigheter och förbättra övervakningssystemen. Till exempel deltar börsen i initiativ som T3 Financial Crime Unit tillsammans med TRON och Tether, vilket har gjort det möjligt att frysa över 130 miljoner USD i olagliga medel i samarbete med brottsbekämpande myndigheter. Sammantaget har volymen av olaglig aktivitet inom krypto minskat med 24% jämfört med 2023, även om det under första halvåret 2025 har registrerats en ökning av stölder på 2,17 miljarder dollar - mer än för hela 2024.

Experter tror att sådana trender öppnar vägen för att kryptovaluta ska bli ett fullfjädrat finansiellt instrument i nivå med banker. "Svarta pengar" blir betydligt mindre, och i framtiden kan dess volym minska till ett minimum, vilket gör krypto säkrare och mer tillgängligt", noterar analytiker. Trots framstegen kvarstår dock utmaningar, bland annat nya bedrägerier och regulatoriska hinder.

Denna utveckling understryker hur branschen anpassar sig till tillsynsmyndigheternas krav, vilket gör att krypto inte bara är en innovativ utan också en pålitlig tillgång för investerare.