Goldman Sachs utforskar aktivt marknaderna för tokenisering och prediktion i en tid av förändrad amerikansk lagstiftning

Goldman Sachs VD David Solomon uppgav att investeringsbanken ägnar betydande resurser åt att utforska tillgångstokenisering, stablecoins och förutsägelsemarknader. Dessa ansträngningar syftar till att integrera ny teknik i bankens kärnverksamhet, där de kan utöka eller förbättra befintliga affärsprocesser. Under det kvartalsvisa vinstsamtalet betonade Solomon att Goldman Sachs inte strävar efter att leda inom varje ny teknik utan vill vara beredd på dess implementering i strategiskt viktiga områden.

Enligt Solomon arbetar stora interna team nära ledningen för att identifiera var man ska testa och tillämpa tokenization- och stablecoin-teknik. Banken undersöker också prediktionsmarknader, inklusive produkter som regleras av Commodity Futures Trading Commission (CFTC), som liknar derivatkontrakt. Nyligen träffade Solomon representanter från två stora prediktionsplattformar för att få en detaljerad förståelse för deras verksamhet. Han ser en potential för dessa marknader att korsa Goldman Sachs verksamhet, beroende på hur regelverken utvecklas.

Solomons kommentarer kommer mitt i gemensamma initiativ från Goldman Sachs och andra stora banker för att skapa bankstödda digitala pengar knutna till reglerade strukturer som liknar stablecoins. Samtidigt varnade VD för att både tokenisering och prediktionsmarknader fortfarande befinner sig i tidiga utvecklingsstadier, och att deras adoptionstakt kan vara långsammare än vad som skildras i media. Regelverksförändringar i USA, inklusive diskussioner om lagstiftning om marknadsstruktur i Washington, är fortfarande en nyckelfaktor för bankens strategi.

Hur är detta fördelaktigt för kryptomarknaden?

Att en traditionell finansjätte som Goldman Sachs engagerar sig i att utforska och potentiellt implementera kryptoteknik ger flera viktiga fördelar för hela marknaden:

1. När en stor investeringsbank offentligt uttrycker intresse för tokenisering och stablecoins, signalerar det till institutionella investerare och tillsynsmyndigheter att kryptoinnovationer inte är ett marginellt fenomen utan en seriös del av det framtida finansiella systemet. Detta kan påskynda mainstream-användningen av krypto, minska stigmatiseringen och locka mer kapital från konservativa aktörer.
2. Fokus på reglerade produkter, till exempel CFTC-reglerade prediktionsmarknader, kan skapa broar mellan DeFi (decentraliserad finans) och TradFi (traditionell finans). Till exempel skulle tokenisering av verkliga tillgångar (som fastigheter eller aktier) möjliggöra effektivare handel på blockkedjan, vilket skulle sänka kostnaderna och öka likviditeten för hela marknaden.
3. Goldman Sachs aktiva bevakning av amerikanska regleringar kan påverka politiken genom att lobba för tydligare regler. Detta är fördelaktigt för marknaden, eftersom osäkerhet kring regleringar för närvarande hindrar tillväxt. Om lagstiftningen om marknadsstruktur går framåt kan det öppna dörrar för bankstödda stablecoins, stabilisera volatiliteten och locka fler privatanvändare.
4. Solomon betonar ett försiktigt tillvägagångssätt, som förhindrar "bubblor" och främjar hållbar utveckling. För marknaden innebär detta mindre spekulation och fler tillämpningar i verkligheten, till exempel att använda prediktionsmarknader för risksäkring på liknande sätt som derivat. På lång sikt kan detta öka kryptomarknadens kapitalisering, vilket gör den mer motståndskraftig mot kriser.

Sammantaget visar dessa nyheter att kryptomarknaden utvecklas från en nisch till en integrerad del av den globala finansmarknaden, vilket kan leda till investeringar på flera miljarder dollar och nya tillväxtmöjligheter.